Política AML (Prevención de Blanqueo de Capitales) de Alawin

En Alawin ("nosotros", "nuestro"), operado por NovaForge LTD, estamos comprometidos con la prevención del blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y de la financiación del terrorismo (CTF). Esta Política AML describe los principios y procedimientos que aplicamos para identificar, prevenir y reportar actividades ilícitas, en línea con los requisitos aplicables a nuestro entorno regulatorio y con las buenas prácticas del sector.

Año: 2026  |  Marca: Alawin  |  Dominio: casinoalawin.es  |  Licencia: Curacao  |  Contacto: [email protected]

1. Alcance y objetivo

El objetivo de esta política es:

• Evitar que la plataforma se utilice para blanqueo de capitales o financiación del terrorismo.
• Definir medidas de debida diligencia del cliente (KYC) y monitorización de operaciones.
• Establecer criterios de gestión del riesgo y procedimientos ante actividad sospechosa.

2. Definiciones (resumen)

• AML/CTF: prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo.
• KYC (Know Your Customer): verificación de identidad y evaluación del perfil del usuario.
• EDD (Enhanced Due Diligence): diligencia reforzada en casos de mayor riesgo.
• PEP: persona expuesta políticamente (o estrechos colaboradores/familiares).

3. Enfoque basado en el riesgo

Aplicamos un enfoque basado en el riesgo para adaptar los controles AML a la naturaleza del usuario y su actividad. Entre los factores evaluados se incluyen:

• País/ubicación y riesgos geográficos.
• Patrones de depósito/retirada y comportamiento de apuestas.
• Uso de diferentes métodos de pago o cambios frecuentes de instrumentos.
• Indicadores de posible terceros (cuentas compartidas, pagos no coincidentes, etc.).

4. Identificación y verificación de identidad (KYC)

Para proteger a nuestros usuarios y cumplir con nuestras obligaciones, podemos solicitar verificación en cualquier momento, incluyendo (sin limitarse a):

• Documento de identidad válido (DNI/pasaporte o equivalente).
• Prueba de domicilio (por ejemplo, factura de servicios, extracto bancario o documento oficial reciente).
• Verificación del método de pago (por ejemplo, prueba de titularidad, capturas parciales, o documentación del proveedor).
• En determinados supuestos, selfie o verificación biométrica para confirmar titularidad.

La verificación puede ser necesaria antes de permitir ciertas acciones, como retiros, cambios de datos sensibles o aumento de límites.

5. Origen de fondos y origen de riqueza

Cuando resulte necesario por criterios de riesgo o umbrales internos, podremos solicitar información adicional para comprender el origen de los fondos (SOF) y/o el origen de la riqueza (SOW). Esto puede incluir:

• Nóminas, contratos, justificantes de ingresos o actividad profesional.
• Extractos bancarios relevantes.
• Documentación sobre ventas de activos, herencias u otras fuentes legítimas.

6. Métodos de pago, titularidad y reglas de retirada

Para reducir el riesgo de fraude y AML:

• Aceptamos métodos de pago como Mastercard, Skrill, Neteller, MiFinity, Revolut y criptomonedas como Bitcoin, Ethereum, USDC y otras disponibles en la plataforma.
• Los depósitos y retiradas deben realizarse, cuando sea posible, usando métodos de pago a nombre del titular de la cuenta.
• Podemos requerir verificación adicional en retiros, especialmente si existen cambios de método de pago, patrones inusuales o discrepancias.
• Podemos rechazar, revertir o retener transacciones cuando exista una sospecha razonable de incumplimiento AML, fraude, uso de terceros o actividad prohibida.

7. Monitorización de transacciones y conducta de juego

Realizamos controles para detectar patrones potencialmente anómalos, por ejemplo:

• Depósitos/retiradas repetidos sin actividad de juego significativa ("pass-through").
• Actividad que aparenta buscar únicamente mover fondos a través de la plataforma.
• Múltiples cuentas o indicios de colusión, arbitraje fraudulento o abuso de bonos.
• Uso de instrumentos de pago múltiples sin justificación clara.

8. Diligencia reforzada (EDD) y PEP

Aplicamos diligencia reforzada cuando el riesgo es mayor. Esto puede ocurrir, entre otros casos, si:

• El usuario es identificado como PEP o vinculado a una PEP.
• Existen señales de riesgo elevado por jurisdicción, actividad o comportamiento financiero.
• La información proporcionada no es suficiente o existen inconsistencias.

La EDD puede implicar solicitudes adicionales de documentación y/o revisiones manuales antes de permitir depósitos o retiradas.

9. Actividad sospechosa y medidas

Si detectamos o sospechamos actividad ilícita, podremos adoptar medidas como:

• Solicitar documentación adicional o aclaraciones.
• Limitar temporalmente funciones de la cuenta (depósitos, retiradas o juego).
• Suspender o cerrar la cuenta conforme a nuestros Términos.
• Reportar la actividad a las autoridades o entidades competentes cuando corresponda.

De acuerdo con las prácticas AML, es posible que no podamos informar al usuario de determinadas acciones cuando ello pudiera constituir una infracción de las obligaciones de confidencialidad aplicables (por ejemplo, evitar el "tipping-off").

10. Conservación de registros

Conservamos registros relacionados con verificación y transacciones durante el tiempo requerido para:

• Cumplir con obligaciones legales/regulatorias aplicables.
• Prevenir fraude, resolver disputas y facilitar auditorías internas.
• Cooperar con solicitudes legítimas de autoridades competentes.

11. Protección de datos y seguridad

Alawin emplea medidas de seguridad técnicas y organizativas para proteger la información, incluyendo cifrado SSL y controles de acceso. El tratamiento de datos personales se realiza conforme a nuestra política de privacidad y la normativa aplicable.

12. Responsabilidad del usuario

Al utilizar nuestros servicios, el usuario se compromete a:

• Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
• No utilizar métodos de pago de terceros ni cuentas ajenas.
• Cooperar con solicitudes razonables de KYC/AML cuando sea requerido.

13. Juego Responsable

Además de las medidas AML, promovemos el Juego Responsable y ofrecemos herramientas como el autoexclusión. El Juego Responsable ayuda a prevenir conductas de riesgo y a mantener un entorno seguro.

14. Cambios en esta política

Podemos actualizar esta Política AML para reflejar cambios operativos, legales o regulatorios. La versión publicada en el sitio web será la vigente. Recomendamos revisarla periódicamente.

15. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o sobre un proceso de verificación, contacta con nuestro equipo de soporte:

• Email: [email protected]
• Disponibilidad: 24/7

Esta página se proporciona con fines informativos y no constituye asesoramiento legal.